ABSTRAK
Penulisan tesis ini adalah penelitian mengenai pentingnya peranan Customer DueDiligence ( CDD ) oleh bank di dalam mencegah dan memberantas tindak pidanapencucian uang. Dalam penulisan tesis ini dijelaskan peranan CDD dalam halmengidentifikasi, memverifikasi, dan memantau transaksi keuangan nasabah.Dalam penerapannya, bank juga harus melakukan pelaporan kepada PPATKterkait adanya transaksi keuangan mencurigakan. PPATK dalam hal ini bertindaksebagai Financial Intelligence Unit ( FIU ) yang menerima laporan dari pihakpenyedia jasa keuangan. Dimana nasabah atau pengguna jasa keuanganmelakukan transaksi di luar profile dia sebagai nasabah . Pentingnya CDD dalamkaitannya dengan pencucian uang tidak hanya melihat kepentingan bank itusendiri dilihat dari tingkat kesehatan dan risiko yang akan di dapat, melainkanpentingnya penerapan CDD disini guna mencegah terjadi nya tindak pidanapencucian uang yang akan mengakibatkan ketidakstabilan perekonomian bangsa.Baik perekonomian dilihat secara mikro, maupun perekonomian secara makro.Untuk memaksimalkan pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucianuang perlu keterkaitan semua lapisan masyarakat. Dalam penulisan tesis inimenggunakan metode yuridis normatif yang mengutamakan studi kepustakaandan analisa deskriptif yang mengkaji bahan – bahan kepustakaan yang ada.

---

ABSTRACT
This thesis is a study of the importance role of Customer Due Diligence (CDD) bybanks in preventing and combating money laundering. This thesis describes therole of CDD in identifying, verifying, and monitoring customers' financialtransactions. In its application, the bank should do the report to the PPATKrelated to the suspicious transaction. PPATK as the Financial Intelligence Unit(FIU) receives reports from the financial services provider in which the customersor users of financial do services transactions outside her profile as a customer. Theimportance of CDD in money laundering is not only the bank's own views ofhealth and risk level , but also the importance of the application of CDD toprevent money laundering which may cause the national economic instability.Both micro and macro economy are maximize to prevent and combate themoney laundering in all levels of society. The method that promotes normativeliterature study and descriptive analysis are used in this thesis to examine thematerials.