ABSTRAK
Tujuan utama dari studi ini adalah untuk mengetahui efek dari masuknya kepemilikan asing pada tingkat keuntungan dan biaya operasional perbankan domestik. Studi ini menggunakan panel data perbankan dari 82 bank komersial yang beroperasi di Indonesia pada Desember 2012. Panel data tersebut mencakup tahun 2000 sampai 2012 dan mewakili 92 persen dari total asset bank komersial di Indonesia. Studi ini menyimpulkan bahwa kepemilikan asing berhubungan dengan perbaikan performansi dari perbankan domestik. Secara spesifik, keterlibatan investor asing di dalam industri perbankan mendorong persaingan secara efektif karena perbankan domestik terdorong untuk memperluas bisnis usaha dan memperbaiki teknologi dan sistem produksi

---

ABSTRACT
The main objective of this study is to examine the impact of foreign entry on the domestic banking market’s profitability and overhead costs. A panel data covering the period from 2000 to 2012 is set based on the financial data from 82 commercial banks, which operated in Indonesia as of December 2012 and represented 92 percent of the commercial banks’ total assets. The findings provide evidence that foreign entry is associated with improved domestic banking performance. Specifically, the entry of foreign investors in the domestic banking market may serve as an effective competitive force, forcing domestic banks to enhance and expand their business in order to increase their profitability as well as compelling domestic banks to update production technology and techniques.