Hasil Pencarian  ::  Simpan CSV :: Kembali

"Penelitian ini meneliti pengaruh kompetisi dan konsentrasi pasar perbankan terhadap X-efficiency bank umum konvensional di Indonesia selama periode 2005 sampai dengan 2014 dengan menggunakan Stochastic Frontier Analysis (SFA) one-step regression. Data dalam penelitian ini terdiri dari 102 bank umum konvensional Indonesia selama periode 2005-2014. Hasilnya adalah X-efficiency bank umum konvensional di Indonesia secara rata-rata menurun dari tahun ke tahun selama periode penelitian. Hasilnya, kompetisi memiliki pengaruh negatif terhadap X-efficiency, sedangkan konsentrasi pasar perbankan memiliki pengaruh positif terhadap X-efficiency. Sehingga dapat disimpulkan bahwa semakin tinggi kompetisi perbankan, maka akan membuat X-efficiency bank menjadi menurun. Sebaliknya, semakin tinggi konsentrasi pasar perbankan akan meningkatkan X-efficiency bank. Oleh karena itu, hasil dari penelitian ini mendukung Information Gathering Hypothesis (IGH).

---

This paper examine the effect of banking competition and banking market concentration on Bank X-efficiency during the period 2005 to 2014 by using one-step regression Stochastic Frontier Analysis (SFA). This paper uses 102 conventional commercial bank Indonesia data during the period 2005-2014. The result is the competition has a negative effect on the X-efficiency, whereas the concentration of the banking market concentration has a positive influence on X-efficiency. So it can be concluded that the higher banking competition will make the X-efficiency of banks decreases. Conversely, the higher the concentration of the banking market will increase the X-efficiency of banks. Therefore, the results of this study support the Information Gathering Hypothesis (IGH)."

"Penelitian ini bertujuan untuk menguji hipotesis terkait dengan struktur konsentrasi pasar terhadap profitabilitas perbankan di Indonesia yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia selama periode 2007 hingga 2016 dengan menguji hipotesis structure conduct performance (SCP), relative market hypothesis (RMP), efficient structure (ES), and quiet life hypothesis (QL). Concentration ratio (CCR4), Herfindahl Hrischman Index (HHI) dan indeks Lerner (Lerner) digunakan sebagai variabel dalam pengukuran proksi konsentrasi, sedangkan market share (MS) digunakan sebagai pengukuran hipotesis RMP, variabel X-efficiency (XEFF) dan scale efficiency (SEFF) digunakan dalam membuktikan hipotesis ES. Pengukuran variabel XEFF dan SEFF dilakukan dengan menggunakan metode nonparametrik Data Envelopment Analysis (DEA), dan regresi selanjutnya dilakukan dengan menggunakan regresi data panel Generalized Least Square (GLS).Hasil regresi menunjukkan bahwa struktur industri perbankan di Indonesia cenderung semakin terkonsentrasi.Selain itu, berdasarkan hasil analisis yang dilakukan, perbankan di Indonesia tidak berlaku sesuai dengan hipotesis SCP ES, maupun QL, namun cenderung lebih sesuai pada hipotesis RMP.

---

This study aims to test the hypothesis related to the market concentration structure on the profitability of banks in Indonesia listed on the Indonesia Stock Exchange during the period 2007 to 2016 by testing the structure conduct performance (SCP), relative market hypothesis (RMP), efficient structure (ES) and quiet life hypothesis (QL). Concentration ratios (CCR4), Herfindahl Hrischman Index (HHI) and Lerner index (Lerner) were used as variables in proxy concentration measurements, while market share (MS) was used as a measurement of RMP hypotheses, X-efficiency (XEFF) and scale efficiency (SEFF ) is used in proving the ES hypothesis. Measurements of XEFF and SEFF variables were performed using nonparametric Data Envelopment Analysis (DEA) methods, and subsequent regression was performed using Generalized Least Square (GLS) panel data regression. Regression results show that the structure of the banking industry in Indonesia tends to be increasingly concentrated. In addition, based on the results of the analysis, banks in Indonesia do not apply in accordance with the hypothesis SCP, ES, or QL, but tend to be more appropriate on the RMP hypothesis."

"ABSTRAKTermotivasi dari debat mengenai konsolidasi bank dan prediksi mengenaihubungan konsentrasi perbankan dan stabilitas bank, penelitian inimenginvestigasi pengaruh konsentrasi industri perbankan terhadap stabilitas bankdi Indonesia periode 2005-2012. Dengan menggunakan random effect model,terbukti bahwa konsentrasi industri perbankan berpengaruh negatif dan signifikanterhadap stabilitas bank. Hasil tersebut sesuai dengan teori concentration-fragility.Namun, hubungan tersebut ternyata hanya terjadi pada ukuran bank besar dimanamengindikasikan terdapat perilaku Too-Big-To-Fail (TBTF) pada bank-bankbesar di Indonesia.

---

ABSTRACTMotivated by the debate regarding the consolidations of banks and conflictingpredictions about the relationship between bank concentration and bankingstability, this research investigates the effect of concentration in banking industrytowards banking stability in Indonesia during 2005-2012 period. By using randomeffect model, it is proven that there is significantly negative effect ofconcentration in banking industry to banking stability. Those results are consistentwith the concentration-fragility theory. However, this result only accured on bigbanks which indicates the Too-Big-To-Fail (TBTF) behavior on big banks inIndonesia."

"Tesis ini membahas pengaruh kompetisi terhadap stabilitas perbankan dibeberapa negara ASEAN, diantaranya: Indonesia, Malaysia, Singapura, Thailand,dan Filipina. Temuan utama tesis ini adalah seluruh negara ASEAN 5 memilikitingkat persaingan yang terkonsentrasi dengan ditandai oleh nilai Boone yangpositif. Namun demikian, peneliti tidak menemukan pengaruh kompetisi yangsignifikan terhadap stabilitas. Hal tersebut disebabkan oleh tingkat stabilitasnegara ASEAN 5 lebih dimotivasi oleh kebijakan bank sentral masing-masingnegara yang cenderung memproteksi pasar perbankan dalam negeri.Namun demikian, peneliti menemukan pengaruh kompetisi yangsignifikan terhadap stabilitas ketika peneliti mempertimbangkan variabellikuiditas. Bank dengan level likuiditas yang tinggi dan rendah dapat memperkuatpengaruh kompetisi terhadap stabilitas secara negatif signifikan, yaitu dimanasemakin kompetitif suatu sistem perbankan, maka semakin tidak stabil lingkunganperbankannya. Hal ini berimplikasi penting bagi regulator untuk mengembangkanaturan mengenai tingkat likuiditas bank yang tepat sehingga mendorong kondisiperbankan yang stabil.

---

This study explores the impact of bank competition on banks’ stability in

fiveSouth East Asia countries, such as Indonesia, Malaysia, Singapore, Thailand,

and Philippines. The main finding of this study is that all of those countries have

concentrated competition level which indicated by the positive value of Boone

indicator.However, this study did not find significant impact of competition to

stability. That is caused by central bank’s regulations which protect the domestic

banking instead of the competition itself.

On the other hand, researcher found significant impact of competition to

stability when liquidity level is considered. High and low liquidity banks enhance

competition impact significantly negative to stability. It shows that the more

competitive banking system the more unstable banking environment. These leadto

an important implication that regulator need to develop policies related to

liquidity level stabilizing the banking system"

"Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh kompetisi bank dengan menggunakan pendekatan struktural dan pendekatan non - struktural terhadap stabilitas perbankan di Indonesia selama periode 2004 - 2013. Teknik estimasi penelitian ini menggunakan fixed effect model dengan menggunakan 107 bank. Hasil penelitian menunjukkan bahwa pengukuran kompetisi menggunakan pendekatan non - struktural memiliki pengaruh positif signifikan terhadap stabilitas perbankan dengan menggunakan pengukuran z-score. Sedangkan pengukuran menggunakan pendekatan struktural menunjukkan kompetisi memiliki pengaruh positif tidak sifnifikan terhadap stabilitas perbankan.

---

This study aims to determine the impact of bank competition to banking stabilitybased on structural approcah and non - structural approach. Fixed effect model is a method used to examine 107 banks in Indonesia from 2004 -2013. From the study, it concluded that with non - structural approach bank competition signficantly has a positive impact to banking stability while with structural approach the impact is also positive but non significant."

"Tujuan penelitian ini untuk mengkaji hubungan antara stabilitas sistem perbankan dengan kompetisi, dan diversifikasi pendapatan perbankan. Penelitian ini menggunakan data 103 Bank Konvensioal di Indonesia dari tahun 2005-2014. Stabilitas perbankan dihitung dengan menggunakan Indek Z, diversifikasi pendapatan dihitung dengan menggunakan Indek Herfindahl dan kompetisi perbankan dihitung dengan menggunakan Indeks Lerner. Hasil penelitian menunjukkan nilai diversifikasi pendapatan bank di Indonesia masih rendah. Analisis dikembangkan dengan mengelompokan bank berdasarkan kepemilikan modal. Diversifikasi pendapatan tertinggi berada pada kelompok Bank Asing dan paling rendah kelompok Bank BPD. Industri bank di Indonesia berada dalam kondisi yang kurang/tidak kompetitif dan struktur pasar cendrung monopoli. Kelompok Bank BUMN merupakan bank yang paling tidak kompetitif dan Bank campuran merupakan bank yang paling kompetitif. Diversifikasi dan kompetisi berpengaruh signifikan terhadap stabilitas perbankan di Indonesia. Diversifikasi pendapatan meningkat dapat meningkatkan stabilitas perbankan. Kompetisi yang meningkat dapat menurunkan stabilitas perbankan. (competitionfragality).

---

The purpose of this research are defined the causality relationship between stability, competition and revenue diversification. This research used 103 Indonesian Commercial Bank data from 2005-2014. To analyze Banking Stability, we used Z-score, Herfindahl Indeks to calculate income diversification and competition analyzed using Lerner Indeks Our results show the bank's revenue diversification in Indonesia is still low. The analysis developed by classifying the bank into five groups based on capital ownership.

Foreign Bank group has the higest income diversification and the lowest is Bank BPD group. Industrial banks in Indonesia are not competitive and monopolistic market structures tend. Group of state-owned bank is a bank that is least competitive and The Mixtures Bank is a bank that is the most competitive in Indonesia. Diversification and competition significantly influence the stability of banks in Indonesia. Increased revenue diversification can increase the stability of the banking system. Increasing competition reduce the stability of the banking system (Competition - fragality)."

"Penelitian ini bertujuan untuk mengidentifikasi dampak konsentrasi kepemilikan bank terhadap risiko perbankan di Indonesia. Konsentrasi kepemilikan bank ditandai dengan tingginya komposisi saham yang dimiliki oleh satu pihak pemegang saham. Tingkat konsentrasi dibagi menjadi tiga level: (1) < 20%; (2) 20%-50%; (3) > 50%. Berdasarkan estimasi data panel terhadap individu bank di Indonesia, ditemukan bahwa tingginya konsentrasi kepemilikan bank akan meningkatkan risiko perbankan dan secara rata-rata bank dengan pemilik yang terkonsentrasi pada level 3 memiliki tingkat risiko paling besar diantara dua level konsentrasi lainnya. Selain itu, penelitian ini ikut mengkaji tingkat risiko jenis-jenis bank di Indonesia dimana jumlah bank dengan jenis Bank Umum Swasta Nasional yang banyak akan meningkatkan risiko perbankan.

---

This study aims to identify the impacts of bank ownership concentration on banking risk in Indonesia. The ownership concentration is characterized by the high composition of shares that is held by one shareholder. The concentration is classified into three levels: < 20%; 20%-50%; > 50%. Based on panel data estimation using 115 banks from 2008-2017, it was found that higher concentration of ownership would increase the banking risk. Banks with ownership concentration on level 2 are riskier than the other levels. This study also examines the risk of specific types of Indonesia banking sector. The large number of National Private Commercial Bank tend to increase the banking risk."

"Skripsi ini bertujuan untuk menguji pengaruh kompetisi dan kinerja perbankan terhadap pertumbuhan industri manufaktur di Indonesia pada periode 2009-2014. Kompetisi perbankan diukur dengan menggunakan proksi Lerner Index. Indikator kinerja perbankan yang digunakan yaitu efisiensi diproksikan oleh rasio BOPO, profitabilitas diproksikan oleh ROA, dan stabilitas diproksikan oleh Z-Score dan Non-performing loan NPL. Pertumbuhan industri manufaktur diukur dengan nilai tambah value added.Penelitian dilakukan dengan metode kuantitatif serta pengujian hipotesis dengan menggunakan metode Generalized Least Square GLS. Secara keseluruhan, hasil penelitian menunjukkan bahwa kompetisi perbankan berpengaruh signifikan negatif terhadap pertumbuhan industri, kinerja perbankan yaitu efisiensi berpengaruh signifikan positif terhadap pertumbuhan industri, profitabilitas berpengaruh signifikan positif terhadap pertumbuhan industri, dan stabilitas berpengaruh signifikan terhadap pertumbuhan industri.Kata kunci:Value added, kompetisi, efisiensi, profitabilitas, dan stabilitas.

---

This thesis aims to examine the effect of banking competition and performance on growth of manufacturing industry in Indonesia for period 2009 2014. Banking competition is measured by using proxy Lerner Index. Indicators of banking performance were used are efficiency is proxied by BOPO, profitability is proxied by ROA, and stability is proxied by Z Score and Non performing loan NPL. The growth of manufacturing industry measured by value added.

Research is conducted with quantitative methods and hypothesis testing using the Generalized Least Square GLS. Overall, the results showed that competition affect negatively significant on the growth of the industry, efficiency affect positively significant on the growth of the industry, profitability affect positively significant on the growth of the industry, and stability affect significant on the growth of the industry.Keywords Value added, competition, efficiency, profitability, and stability."

"Krisis keuangan menimbulkan dampak sosial yang besar dan terus-menerus, membuat hubungan stabilitas perbankan, kompetisi dan penetrasi bank asing menjadi penting. Perhatian utama tesis ini adalah mengenai dampak dari penetrasi bank asing dan kompetisi terhadap stabilitas industri perbankan di Indonesia. Penelitian ini menggunakan analisis regresi berganda dengan asumsi Ordinary Least Square (OLS) untuk menguji pengaruh dari penetrasi bank asing dan kompetisi terhadap stabilitas perbankan. Populasi dalam penelitian ini adalah 83 bank di sektor perbankan Indonesia, yang menerbitkan laporan bulanan dari tahun 2008-2013. Hasil penelitian menggunakan pendekatan Panzar-Ross menunjukkan bahwa industri perbankan Indonesia tergolong ke dalam kategori pasar monopolistik. Temuan lainnya menunjukkan bahwa penetrasi bank asing dan kompetisi mempengaruhi stabilitas perbankan. Penetrasi bank asing, dalam hal pembatasan masuknya bank asing yang ketat dan kompetisi memiliki efek yang cenderung membuat sektor perbankan menjadi stabil, namun persyaratan modal yang ketat cenderung melemahkan stabilitas perbankan.

---

Financial crises imposed large and persistent social costs, making the relationship of banking stability, competition and foreign bank penetration important. The main concern of this thesis is the impact of foreign bank penetration and competition on the stability of the Indonesian banking industry. This research used multiple regression analysis with assumption Ordinary Least Square (OLS) to examine the influence of foreign bank penetration and competition on the banking stability. The sample of this study consist of 83 banks in Indonesia banking sector, which were published monthly report from 2008-2013.

Using the Panzar-Rosse approach indicated that Indonesian banking industry could be cataragorized into monopolistic market. Other results show that foreign bank penetration and competition affect banking stability. Foreign bank penetration, in terms of restrictions on the entry of foreign banks were tight and competition had similar effects tended to stabilize the banking stability, but stricter capital requirements tended to destabilize the banking stability."

"Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh faktor spesifik bank dan makroekonomi terhadap kualitas kredit Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) di Indonesia, baik pada perbankan syariah maupun perbankan konvensional. Faktor spesifik yang digunakan di studi ini adalah Non-Performing Financing (NPF), Non-Performing Loan (NPL), Financing to Deposit Ratio (FDR), Loan to Deposit Ratio (LDR), dan proporsi kredit UMKM. Sedangkan faktor ekonomi makro yang digunakan adalah BI 7 Days Reverse Repo Rate, inflasi, nilai tukar Rupiah, dan Indeks Produksi Industri. Penelitian ini menyimpulkan bahwa kredit UMKM bank Syariah dan bank konvensional memiliki respon yang berbeda terhadap perubahan faktor spesifik bank dan makroekonomi. Pada model Bank Syariah, nilai tukar Rupiah mempunyai pengaruh yang besar terhadap NPF UMKM. Sedangkan pada model Bank Konvensional, variable yang memiliki pengaruh paling besar terhadap NPL UMKM adalah proporsi pembiayaan UMKM. Hasil analisis Impulse Response Function (IRF) menunjukkan bahwa hampir seluruh variabel memiliki pola hubungan negatif terhadap NPF UMKM di Bank Syariah, kecuali variabel FDR dan suku bunga. Sedangkan di Bank Konvensional, variabel yang memiliki pola hubungan positif terhadap NPL UMKM adalah inflasi dan IPI. Selain itu penelitian ini juga menunjukkan bahwa tingkat NPL UMKM di Bank Konvensional lebih cepat stabil dibandingkan NPF UMKM Bank Syariah atas guncangan yang terjadi baik dari faktor spesifik bank maupun makroekonomi.

---

This study aims to analyze the effect of bank-specific and macroeconomic factors on the credit quality of Micro, Small and Medium Enterprises (MSMEs) in Indonesia, both in Islamic banking and conventional banking. Specific factors used in this study are NPF (Non Performing Financing), NPL (Non Performing Loan), FDR (Financing to Deposit Ratio), LDR (Loan to Deposit Ratio) Non-Performing Financing (NPF), Non-Performing Loan (NPL), Financing to Deposit Ratio (FDR), Loan to Deposit Ratio (LDR), and the proportion of MSME loans. While the macroeconomic factors used are the BI 7 Days Reverse Repo Rate, inflation, the Rupiah exchange rate, and the Industrial Production Index. This study concludes that MSME loans from Islamic banks and conventional banks have different responses to shocks to bank-specific and macroeconomic factors. In the Islamic Bank model, the Rupiah exchange rate has a great influence on the NPF of MSMEs. While in the Conventional Bank model, the variable that has the greatest influence on the NPL of MSMEs is the proportion of MSME financing. The results of the Impulse Response Function (IRF) analysis show that almost all variables have a negative relationship pattern to the NPF of MSMEs in Islamic Banks, except for the FDR variable and interest rates. While in conventional banks, the variables that have a positive relationship pattern to the NPL of MSMEs are inflation and IPI. In addition, this study also shows that the NPL level of MSMEs in conventional banks is more stable than the NPF of MSMEs in Islamic banks due to shocks that occur both from bank-specific and macroeconomic factors. "