Hasil Pencarian  ::  Simpan CSV :: Kembali

"Penelitian bertujuan untuk mengetahui pengaruh perkembangan pasar sukuk terhadap profitabilitas perbankan baik secara keseluruhan, maupun bank kovensional dan syariah secara terpisah. Penelitian ini juga pengidentifikasi pengaruh perkembangan sukuk pada perbankan di negara dengan mayoritas penduduk muslim dan non-muslim serta pengaruh perkembangan sukuk internasional terhadap perbankan. Sampel penelitian berupa 406 bank dari 15 negara, diantaranya Bahrain, Indonesia, Inggris, Jerman, Jordan, Kuwait, Malaysia, Oman, Pakistan, Qatar, Saudi Arabia, Senegal, Sudan, Turki, dan Uni Emirat Arab dalam periode 2014-2017. Dalam penelitian ditemukan pengaruh signifikan dari perkembangan pasar sukuk terhadap penurunan profitabilitas bank secara keseluruhan, dan bank Syariah. Sementara, tidak terdapat pengaruh signifikan terhadap profitabilitas bank konvensional. Perkembangan sukuk juga ditemukan hanya signifikan berpengaruh pada perbankan di negara dengan mayoritas penduduk muslim. Terakhir, penelitian ini juga menemukan, bahwa perkembangan pasar sukuk dan perbankan dapat memiliki hubungan co-evolution dengan pengujian pengaruh sukuk internasional.

---

This research investigates the impact of sukuk market development on the profitability of banks overall and how it explicitly affects conventional and Islamic banks. This research also identifies the differences in the impact of sukuk development on banks in countries with Muslim or non-Muslim majority populations. The research sample consisted of data for 2014-2017 concerning 406 banks from 15 countries, including Bahrain, Indonesia, Britain, Germany, Jordan, Kuwait, Malaysia, Oman, Pakistan, Qatar, Saudi Arabia, Senegal, Sudan, Turkey, and the United Arab Emirates. This research found that sukuk market development leads to significant decreases in the overall profitability of non-Islamic and Islamic banks in Muslim majority countries. However, this research did not find any significant result of the impact of sukuk market development on the profitability of conventional banks in non- Muslim majority countries. Therefore, the impact of the development of sukuk only significantly impacts the banking industry in countries with a majority Muslim population. Finally, this study also found that the development of the sukuk market and banking can have a co-evolution relationship with testing the influence of international sukuk."

"BPRS merupakan lembaga perbankan yang sangat penting berperan dalam fungsi intermediasi perbankan. Dengan keunggulan karakteristik BPRS yang beroperasi di daerah-daerah terpencil bahkan pada daerah remote area, sehingga mampu dalam memberikan pelayanan dengan jangkauan yang lebih luas kepada masyarakat.

Penelitian ini membahas mengenai pengaruh rasio keuangan terhadap profitabilitas BPRS selama kurun Triwulan II 2011 - Triwulan IV 2012. Variabel bebas yang digunakan dalam penelitian ini meliputi Credit, Liquidity, Capital Adequacy Ratio CAR), Financing to Deposit Ratio (FDR), Operating Efficiency (OE), Debt to Total Assets Ratio (DTAR). Sedangkan variabel terikat terdiri dari Return On Assets (ROA) dan Financing Income (FI).

Hasil penelitian ini diperoleh bahwa pada model ROA, secara simultan variabel bebas berpengaruh signifikan. Variabel bebas yang berpengaruh signifikan antara lain Credit, DTAR, dan OE. Sedangkan pada model FI, seluruh variabel berpengaruh tidak signifikan

---

BPRS is a very important banking institutions that play a role in the functioning of the banking intermediation. With the advantage characteristics of BPRS that operating even in remote areas, thus capable of providing services to a wider range to the public.

This study discusses the effect of the ratio of bank risk in financing to financial performance of BPRS during the Second Quarter 2011 - Fourth Quarter 2012. This study uses a quantitative approach in testing the data where variables of the study consists of independent variables and dependent variables. The independent variables include Credit, Liquidity, Capital Adequacy Ratio, Financing to Deposit Ratio, Operating Efficiency, Debt to Total Assets Ratio. The dependent variables consisted of Return on Assets and Financing Income.

The results of this study is that in the ROA models, variables have a significant effect simultaneously. Variables that have significant effect include Credit, DTAR, and OE. While in the FI models, all the variables do not affect significantly."

"ABSTRAKPerbankan syariah di Indonesia mengalami perkembangan yang progresif.Pertumbuhan secara signifikan terjadi sejak diterapkannya Undang-Undang No.21 Tahun 2008 tentang Perbankan Syariah diiringi oleh bertambahnya jumlahbank dan kantor jaringan sehingga layanan perbankan syariah dapat mencakupmasyarakat lebih luas. Selain itu, kinerja perbankan syariah semakin meningkatseiring dengan hal tersebut utamanya peningkatan total aset, DPK danpembiayaan. Namun demikian, komposisi DPK perbankan syariah masihdidominasi oleh simpanan jangka pendek sedangkan peningkatan pembiayaanperbankan syariah meningkat melebihi peningkatan DPK. Akibatnya FDRperbankan syariah mencapai lebih dari 100% pada satu semester terakhir. Hal inimembuat perbankan syariah memiliki potensi risiko likuiditas yang tinggi. Saatini, perbankan syariah memiliki alat-alat likuid berupa GWM, SBIS, FASBIS,SIMA, SIKA, dan SBSN. Namun penggunaan alat likuid tersebut belum optimaldan tergantung kepada preferensi kebijakan dari masing-masing bank. Instrumensyariah yang likuid dan belum banyak dimanfaatkan oleh perbankan syariahadalah sukuk (SBSN) untuk mengatasi risiko likuiditas. Berdasarkan analisisindustri berdasarkan data dari Desember 2008 hingga Desember 2012 dan surveylapangan serta wawancara mendalam yang dilakukan pada Maret hingga Juni2013 untuk mengetahui persepsi, kebijakan dan ekspektasi dari industri perbankansyariah dalam menempatkan dana pada instrumen sukuk, ditemukan beberapa halpenting seperti: kinerja industri, kebutuhan dan pemenuhan kebutuhan likuiditas,serta kemungkinan menggunakan SBSN sebagai instrumen manajemen likuiditas.Sementara itu, bank-bank syariah mensyaratkan beberapa hal di dalammenempatkan dana pada SBSN. Sebaiknya perbankan syariah lebihmenggunakan sukuk khususnya SBSN dalam memitigasi resiko likuiditas, karenaselain merupakan instrumen yang likuid, sukuk juga merupakan instrumeninvestasi sehingga penempatan dana pada sukuk dapat menjadi aset produktif.

---

ABSTRACTThe development of Islamic Banks in Indonesia has increased progressively. Thegrowth is shown since enactment of the act of no. 21/2008 about Islamic Banking.The number of banks and the number of branch office are increased so that theIslamic Banking can serve widely. Some indicators to improve Islamic Bankingperformance are concise of increasing in assets, third party fund and financing.Composition of third party funds Islamic Banking dominated by short termdeposits. In the other hand the increase in Islamic Banking financing increasesexceed rising third party funds, so FDR Islamic Banking reached more than100%. Therefore, Islamic Banking has high potential liquidity risk. To overcomeliquidity risk, Islamic Banking have liquidity instrument among GWM, SBIS,FASBIS, SIMA, SIKA and SBSN. However the use of that instruments dependingon the preference policy from each bank. Nevertheless, the Indonesian IslamicBanking industry does not use SBSN optimally in addressing the liquidity risk.The data collection and analysis method in this research use a combination ofquantitative and qualitative methods because this research involving perception,policy and expectations of Islamic Banking Industry management. Hopefully,these methods can reach the objectives of this research. Secondary data analysisusing data from Bank Indonesia statistics from December 2008 to December 2012to measure the performance of the industry, the liquidity needs and fulfillmentsthe liquidity needs. The primary data obtained from survey results and in depthinterview to a number of Islamic Banking conducted in March to June 2013.Based on findings in this research, Islamic Banking has a high liquidity risk, toovercome that, there is a very liquid instruments, which available on the market,the value of absorption and related to the real sector. The financial instrument isIslamic state bond (SBSN). Islamic banking should optimalizing uses of sukuk asan instrument to mitigated liquidity risk because in the other hand, sukuk areinvestment instruments so that funds placed in sukuk can be a productive assets."

"Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis hubungan antara profitabilitas, risiko likuiditas, dan risiko kredit perbankan terhadap volatilitas harga saham. Data time-series penelitian ini merupakan triwulanan selama sepuluh tahun (2014-2023), sementara data cross-section yang digunakan terdiri dari 4 emiten bank syariah yang tercatat di Indeks Saham Syariah Indonesia (ISSI), dan 33 emiten bank konvensional yang tercatat di Bursa Efek Indonesia. Metodologi yang digunakan adalah unbalanced panel data. Dari kedua pemodelan baik perbankan syariah maupun konvensional, profitabilitas signifikan berpengaruh positif, risiko likuiditas signifikan positif, dan risiko kredit signifikan berpengaruh positif terhadap volatilitas harga saham.

---

This This study aims to analyze the relationship between profitability, liquidity risk, and credit risk of banks on stock price volatility. The time-series data of this study is quarterly for ten years (2014-2023), while the cross-section data used consists of 4 Islamic bank issuers listed on the Indonesia Sharia Stock Index (ISSI), and 33 conventional bank issuers listed on the Indonesia Stock Exchange. The methodology used is an unbalanced panel data. From both Islamic and conventional banking modeling, profitability has a significant positive effect, liquidity risk has a significant positive effect, and credit risk has a significant positive effect on stock price volatility."

"Penelitian ini bertujuan untuk melihat pengaruh faktor spesifik-bank terhadap kinerja bank konvensional dan bank syariah di Indonesia pada saat pandemi Covid-19. Metode penelitian yang digunakan adalah regresi panel data dengan model estimasi fixed effect model atau ordinary least square (OLS). Faktor spesifik-bank yang digunakan dalam penelitian adalah diversifikasi pendapatan, kualitas aset, kapitalisasi, dan efisiensi operasional. Hasil penelitian menemukan bahwa faktor spesifik-bank secara signifikan mempengaruhi kinerja sektor perbankan. Diversifikasi pendapatan, kapitalisasi, kualitas aset, dan efisiensi operasional berpengaruh negatif dan signifikan terhadap bank konvensional. Di sisi lain, kualitas aset berpengaruh negatif dan efisiensi operasional berpengaruh positif terhadap kinerja bank syariah. Diversifikasi pendapatan hanya berpengaruh positif dan signifikan terhadap ROE, namun tidak signifikan mempengaruhi ROA. Sementara, kapitalisasi tidak signifikan mempengaruhi kinerja bank syariah.

---

This study aims to examine the influence of bank-specific factors on the performance of conventional banks and Islamic banks in Indonesia during the Covid-19 pandemic. The research method used is panel data regression with a fixed effect model or ordinary least square (OLS) estimation model. The bank-specific factors used in the study are income diversification, asset quality, capitalization, and operational efficiency. The results of the study found that bank-specific factors significantly affect the performance of the banking sector. Income diversification, capitalization, asset quality, and operational efficiency have a negative and significant effect on conventional banks. On the other hand, asset quality has a negative effect and operational efficiency has a positive effect on the performance of Islamic banks. Income diversification only has a positive and significant effect on ROE, but does not significantly affect ROA. Meanwhile, capitalization does not significantly affect the performance of Islamic banks."

"Tujuan dari penelitian ini adalah menganalisis pengaruh kekuatan pasar terhadap kinerja bank umum konvensional di Indonesia selama periode 2004-2012, dengan menggunakan kerangka empiris yang menggabungkan hipotesis structure-conduct-performance (SCP) dan hipotesis relative-market-power (RMP). Hasil estimasi dari penelitian ini mendukung adanya hipotesis structure-conduct-performance (SCP) dalam kaitannya dengan profitabilitas bank di Indonesia, di mana dalam sistem perbankan yang terkonsentrasi sebagai akibat dari adanya bentuk pasar persaingan tidak sempurna, bank dapat menetapkan spread lebih tinggi dengan memberlakukan suku bunga pinjaman yang lebih tinggi dan suku bunga deposito yang lebih rendah. Sehubungan dengan adanya pengaruh dari struktur pasar terhadap stabilitas bank, ditemukan bahwa SCP lebih memberikan pengaruh stabilitas, di mana bank-bank besar pada sektor perbankan yang terkonsentrasi cenderung untuk mengurangi financial fragility.

---

The aim of this study is to analyst the effects of market power on performance of conventional banks in Indonesia over 2004-2012 by using an empirical framework that incorporates the traditional structure-conduct-performance (SCP) and relative-market-power (RMP) hypothesis. The estimation results of this study support the structure-conduct-performance hypothesis as an explanation for profitability in Indonesia, where in a concentrated banking system as a result of imperfectly competitive market, a bank can set higher spreads by imposing higher lending rates and lower deposit rates. With respect to the impact of market structure on banking stability, SCP appears to exert a stabilizing effect where larger banks in concentrated banking sectors reduce financial fragility."

"Penelitian ini bertujuan untuk menganalisa perbedaan profitabilitas dan kualitas aset antara bank umum syariah dengan bank umum konvensional di Indonesia pada periode 2010-2012. Selain itu juga disertakan beberapa variabel kontrol untuk mengetahui pengaruh variabel kontrol tersebut terhadap profitabilitas maupun kualitas aset bank di Indonesia. Penelitian ini menggunakan metode regresi data panel. Hasil penelitian ini adalah bank umum syariah memiliki profitabilitas dan kualitas aset lebih rendah dibandingkan bank umum konvensional. Variabel kontrol equity to total asset, BOPO, loan loss provision, deposit growth, serta size berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas bank. Variabel kontrol lagged return on equity, size, dan loan to total asset berpengaruh signifikan terhadap kualitas aset bank, sedangkan variabel equity to total asset dan lagged BOPO tidak berpengaruh signifikan terhadap kualitas aset bank.

---

The aim of this research is to analyze the difference of profitability and asset quality between Islamic bank and conventional bank in Indonesia for the period of 2010-2012. Moreover this study also included some control variables to find out its effect to bank profitability and asset quality in Indonesia. This research uses panel data regression.

The results of this research indicate that Islamic bank has less profitability and asset quality than conventional bank. Control variables equity to total asset, BOPO, loan loss provision, deposit growth, and size have a significant effect on bank profitability. Control variables lagged return on equity, size, and lagged loan to total asset have significant effect bank asset quality, while variable equity to total asset and lagged BOPO have no significant effect on bank asset quality."

"Dalam hubungan keagenan seringkali terdapat konflik antara pemilik dengan manajemen puncak, dikarenakan tidak sejalannya kepentingan masing-masing pihak. Salah satu cara untuk meminimalisir dampak negatif tersebut yaitu pemegang saham memilih komisaris untuk mengawasi aktivitas manajemen puncak sehingga tujuan perusahaan bisa tercapai, serta menyesuaikan sistem kompensasi dengan memberikan kebijakan kepemilikan saham. Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh tingkat kepemilikian saham bank oleh manajemen puncak dan komisaris terhadap profitabilitas bank yang diukur oleh rasio Return on Assets (ROA) dan Return on Equity (ROE). Dengan menggunakan sampel bank umum yang terdaftar di BEI periode 2006-2011, studi ini menemukan bahwa tingkat kepemilikan manajemen puncak tidak berpengaruh secara signifikan terhadap profitabilitas. Penemuan lainnya menunjukkan bahwa kepemilikan komisaris berpengaruh positif terhadap profitabilitas.

---

Agency relationship between owner and agent may involves agency problem. To minimize the problem, owner can appoint board of commissioners to monitor manager's activities so that they can achieve company's objective together. This study analyzes the impact of top management and commissioner bank's stock ownership level on bank's profitability measured by Return on Assets (ROA) and Return on Equity (ROE) ratio. Using listed public banks in IDX during 2006-2011 as a sample, the result of this study shows that the level of top management ownership does not have any significant impact on bank's profitability. The other finding shows that the level of commissioner ownership has a positive impact on bank?s profitability."