Hasil Pencarian  ::  Simpan CSV :: Kembali

"ABSTRAKInovasi telah lama diakui sebagai sumber penting bagi pencapaiankeunggulan daya saing. Namun dalam industri asuransi terdapat perbedaanpandangan terhadap konsep ini; beberapa pelaku industri telah menyadaripentingnya inovasi sebagai sumber untuk mencapai pertumbuhan dan daya saing,sementara sebagian lagi lebih memilih imitasi sebagai sumber untuk mencapaikeunggulan biaya rendah. Dalam upaya meneliti isu inovasi dalam industriasuransi, studi ini memperluas studi Liao, Fei, dan Chen (2007) tentang hubunganantara knowledge sharing dan kapasitas absorptif dan pengaruh positifnyaterhadap kapabilitas inovasi, dengan memasukkan faktor-faktor penghambatinovasi ke dalam kerangka studinya; dan meneliti pengaruh positif kapabilitasinovasi terhadap kinerja perusahaan (e.g.: Garcia-Morales, Llorens-Montes, &Verdu-Jover, 2008).Melalui analisis atas data riset dari 212 strategic business unit dari 64perusahaan asuransi yang beroperasi di Indonesia, studi ini menemukan bahwafaktor hambatan-inovasi berpengaruh negatif pada kapabilitas inovasi namunhubungan sinergis antara knowledge sharing dan kapasitas absorptif dapatmengeliminasi atau meminimalisasi pengaruh negatif tersebut. Studi ini jugamenemukan bahwa faktor-faktor hambatan-inovasi memiliki akarnya di luarperusahaan namun harus ditangani dengan menggunakan sumber dayapengetahuan internal. Temuan ini menimbulkan pertanyaan mengenai kebutuhanuntuk mengkaji ulang konsep manajemen pengetahuan dan knowledge sharingagar tidak berfokus hanya pada pengetahuan internal tetapi perlu diperluas denganpengetahuan eksternal.Studi ini menyarankan kepada pelaku industri asuransi di Indonesia untuksegera meninggalkan strategi ?blind imitation? dan meningkatkan basispengetahuan melalui manajemen pengetahuan yang terintegrasi antarapengetahuan internal dan pengetahuan eksternal; dan kepada regulator asuransiagar memberikan arahan yang lebih tegas mengenai penggunaan dana pendidikandan latihan perusahaan asuransi pada pengetahuan state-of-the-art untuk tujuaninovasi dalam upaya meningkatkan keunggulan daya saing perusahaanperusahaanasuransi Indonesia di dalam negeri maupun di pasar regional atauinternasional;

---

ABSTRACTInnovation has long been considered important source of competitiveadvantage. However, in insurance industry innovation receives conflicting viewsfrom the players; either as a critical source of growth and competitiveness, orcostly undertaking as opposed to low cost imitation. In investigating this issue,this research extends the study of Liao, Fei, and Chen (2007) on the relationshipbetween knowledge sharing and absorptive capacity and its effect on innovationcapability, by incorporating innovation barriers into the framework; and theinfluence of innovation capability on firm performance (e.g.: Garcia-Morales,Llorens-Montes, & Verdu-Jover, 2008).Research in this study, conducted on 212 strategic business units of 64insurance companies in Indonesia, found that innovation barriers had negativeimpact on innovation capability but the synergic relationship between knowledgesharing and absorptive capacity could reduce such a negative influence. Thisstudy also found that innovation barriers have their roots outside organization buthave to be dealt with by developing and enforcing internal knowledge sharing ofresources. The findings prompt a question of rethinking knowledge managementto not only focus on internal knowledge sharing but to include external knowledgesharing in an integrated system.This study recommends the Indonesian insurance industry to immediatelyleave the 'blind imitation' strategy and enhance their knowledge base through anintegrated knowledge management between internal knowledge and externalknowledge; and the insurance regulators to provide more explicit directionregarding the use of funds for insurance company?s education and training onstate-of-the-art knowledge for innovation purpose, in order to increasecompetitive advantage of Indonesian insurance companies in domestic market aswell as in regional or international markets;Innovation has long been considered important source of competitiveadvantage. However, in insurance industry innovation receives conflicting viewsfrom the players; either as a critical source of growth and competitiveness, orcostly undertaking as opposed to low cost imitation. In investigating this issue,this research extends the study of Liao, Fei, and Chen (2007) on the relationshipbetween knowledge sharing and absorptive capacity and its effect on innovationcapability, by incorporating innovation barriers into the framework; and theinfluence of innovation capability on firm performance (e.g.: Garcia-Morales,Llorens-Montes, & Verdu-Jover, 2008).Research in this study, conducted on 212 strategic business units of 64insurance companies in Indonesia, found that innovation barriers had negativeimpact on innovation capability but the synergic relationship between knowledgesharing and absorptive capacity could reduce such a negative influence. Thisstudy also found that innovation barriers have their roots outside organization buthave to be dealt with by developing and enforcing internal knowledge sharing ofresources. The findings prompt a question of rethinking knowledge managementto not only focus on internal knowledge sharing but to include external knowledgesharing in an integrated system.This study recommends the Indonesian insurance industry to immediatelyleave the 'blind imitation' strategy and enhance their knowledge base through anintegrated knowledge management between internal knowledge and externalknowledge; and the insurance regulators to provide more explicit directionregarding the use of funds for insurance company?s education and training onstate-of-the-art knowledge for innovation purpose, in order to increasecompetitive advantage of Indonesian insurance companies in domestic market aswell as in regional or international markets"

"Penulisan skripsi ini dilakukan karena berdasarkan pengamatan penulis, industri asuransi kerugian membutuhkan usaha perluasan pasar dan penciptaan produk asuransi yang sesuai dengan usaha perluasan pasar tersebut. Karenanya penulisan ini bertujuan untuk melihat sampai seberapa jauh Produk Pahala dapat menjawab kebutuhan tersebut di atas. Penelitian dilakukan dengan membandingkan kondisi perusahaan dan produk Pahala dengan situasi pasar industri asuransi kerugian melalui analisa SWOT. Selain itu juga melihat kinerja perusahaan dalam memasarkan produk tersebut selama periode 1989 (peluncuran produk ) hingga 1991. Hasil penelitian menunjukkan bahwa walaupun produk Pahala memiliki prospek pemasaran yang baik, sebaliknya menunjukkan kemampuan menghasilkan laba yang rendah bahkan cenderung menjadi beban bagi perusahaan. Hal tersebut karena dalam memasarkan produk ini perusahaan memasang tarif premi yang terlalu rendah. Tarif yang terlalu rendah rendah tersebut didor ong oleh situasi persaingan yang tidak sehat yang cenderung mengarah ke perang tarif. Berdasarkan kenyataan ini, sebaiknya produk Pahala dihentikan untuk sementara sampai ditemukan bentuk strategi pemasaran yang lebih efektif dan efisien yang tidak dilandaskan pada permainan harga."

"Peningkatan pada jumlah kendaraan pribadi menciptakan lahan usaha yang cukup menjanjikan bagi para Pelaku Usaha yaitu usaha pengelolaan parkir. Usaha pengelolaan lahan parkir tersebut juga menimbulkan tanggung jawab yang cukup besar bagi para Pelaku Usaha atas kendaraan dari para Konsumen yang menggunakan fasilitas tersebut. Berdasarkan dari tanggung jawab yang mengharuskan Pelaku Usaha untuk bertanggungjawab secara penuh atas kendaraan konsumen, maka Pelaku Usaha biasanya mengasuransikan usahanya tersebut untuk meringankan bebannya. Penelitian ini membahas mengenai kasus sengketa yang terjadi antara Tuan Djoko Santoso selaku Pengguna Parkir dengan BLUD Taman Margasatwa Ragunan selaku Pengelola Parkir dan PT. Asuransi Bangun Askrida selaku Perusahaan Asuransi. Pengguna Parkir tersebut kehilangan mobilnya yang sedang diparkir di area parkir yang dikelola oleh BLUD Taman Margasatwa Ragunan. Setelah menuntut ganti rugi atas kehilangan mobilnya tersebut, Tuan Djoko Santoso mengetahui bahwa ganti rugi maksimal yang dapat diberikan oleh asuransi adalah Rp. 25.000.000,- sesuai dengan perjanjian polis dengan pengelola parkir. Atas hal tersebut dapat dibahas permasalahan mengenai bagaimanakah hubungan hukum antara ketiga pihak yang bersengketa ini, dapatkah asuransi membatasi ganti rugi atas kerugian yang diderita konsumen parkir dan apakah putusan yang dikeluarkan oleh BPSK terkait sengketa ini sudah tepat.

---

The increase in the number of private vehicles have created a quite promising business for the business communities such as parking management business. The parking management business poses a serious responsibility to the Business Operator. Therefore, based on the responsibility that requires the Business Operators to take full responsibility over Consumer vehicles, the Business Operators preferably insure its business to minimize its burden. This study is about a case of a dispute between Mr. Djoko Santoso as the Car Park User versus BLUD Ragunan Zoo as Parking Operator and PT. Asuransi Bangun Askrida as Insurance Company. The Car Park User found his car missing in the parking area. After demanding compensation for the loss of his car, Mr. Djoko Santoso find out that the maximum compensation that can be provided by the insurers is Rp. 25.000.000, - as stated in the policy agreement of the Parking Operator. The above matter can be discussed as to how the legal relations between the three party involved in this conflict? Can the Insurance Company limit its compensation for the losses sustained by the Consumer? And wether the resolution by the BPSK about this case is accurate or not."

"ABSTRAKPrinsip indemnitas dan subrogasi merupakan prinsip utama dalam asuransi,terutama asuransi kerugian, yang harus dipegang teguh agar asuransi dapatberjalan sesuai dengan tujuannya, yaitu ganti rugi. Salah satu jenis asuransikerugian yang berkembang pesat seiring meningkatnya jumlah kendaraanbermotor dan risiko atasnya adalah asuransi kendaraan bermotor. Sebagian besarkendaraan bermotor ternyata tidak dibeli secara tunai tetapi dengan menggunakanfasilitas pembiayaan, seperti perjanjian pembiayaan konsumen (PPK), yang tidakdapat dipisahkan dari perjanjian asuransi kendaraan bermotor. Skripsi ini akanmembahas pengaturan prinsip indemnitas dan subrogasi di Indonesia, (termasukperbandingannya dengan beberapa negara lain), serta penerapannya dalamputusan Pengadilan Negeri No. 176/Pdt.G/2011/Jkt.Ut yaitu putusan atas gugatanganti rugi kepada pihak ketiga atas sebuah mobil, yang masih berada dalam masaPPK dan pertanggungan. Penelitian ini merupakan penelitian yuridis-normatif,dimana penulis menggunakan tiga pendekatan yaitu undang-undang, konseptualdan studi kasus. Selain itu, penulis menggunakan metode analisis kualitatif.Setelah melakukan perbandingan dan analisis, ternyata pengaturan prinsipindemnitas dan subrogasi masih belum baik dan Majelis Hakim pada kasustersebut, belum memahami dan menerapkan kedua prinsip tersebut. Agar dapatdilaksanakan dengan baik, maka pengaturan kedua prinsip tersebut harusdiperbaharui, diatur lebih lanjut atau diperjanjikan secara jelas dalam polis, sertapengetahuan hakim dalam bidang hukum asuransi harus terus ditingkatkan.

---

ABSTRACTIndemnity and Subrogation Principles are two main principles in insurancelaw that have to be implemented so the purpose of insurance, indemnification, canbe achieved. These principles are also applied in Automobile Insurance. InIndonesia, a lot of people bought their vehicles using a Counsumer FinancingAgreement, which cannot be separated from Insurance Agreement. In this􀁕􀁈􀁖􀁈􀁄􀁕􀁆􀁋􀀏􀀃 􀀬􀀃 􀁚􀁌􀁏􀁏􀀃 􀁊􀁌􀁙􀁈􀀃 􀁄􀁑􀀃 􀁈􀁛􀁓􀁏􀁄􀁑􀁄􀁗􀁌􀁒􀁑􀀃 􀁄􀁅􀁒􀁘􀁗􀀃 􀁋􀁒􀁚􀀃 􀁌􀁑􀁇􀁈􀁐􀁑􀁌􀁗􀁜􀀃 􀁄􀁑􀁇􀀃 􀁖􀁘􀁅􀁕􀁒􀁊􀁄􀁗􀁌􀁒􀁑􀂶􀁖􀀃principle regulation is in Indonesia, including comparison 􀁚􀁌􀁗􀁋􀀃 􀁒􀁗􀁋􀁈􀁕􀀃 􀁆􀁒􀁘􀁑􀁗􀁕􀁌􀁈􀁖􀂶􀀃regulation, and whether The Judges have already implemented those twoprinciples in their decision or not (Court Decision No. 176/Pdt.G/2011/Jkt.Ut).The decision itself is related to Insurance Agreement and Consumer FinancingAgreement. This research is a normative and qualitative research. After analyzingthe problem in this research, I came to the conclusion that the regulation aboutindemnity and subrogation principles is still not good enough, and the judges still􀁋􀁄􀁇􀁑􀂶􀁗􀀃􀁘􀁑􀁇􀁈􀁕􀁖tood and didn􀂶t implement those two principles in their decision. Inmy opinion, the government should make a new and a better regulation and theinsurer and the insured have to make detailed regulations on insurance policyregarding indemnity and subrogation principles and lastly, the judges have toimprove their knowledge in Insurance Law, so the two principles can be wellimplemented in court."